Ljetni odmor smo zaboravili, uhodali smo se u svakodnevni ritam… dobrodošli u zadnji kvartal godine.
Do nove godine ostala su tri mjeseca, a plan za nju je još uvijek u glavi vlasnika (ili ga nema).
Kad firma nema nekog tko se bavi upravljanjem financijama, to obično ide ovako: računovođa zatvara ovu godinu, vlasnik gasi požare, a iduća godina će se “vidjeti usput”. Onda se kod završnog računa ispostavi da su plaće otišle gore, da smo zaradili manje nego smo mislili, da kredit kreće u otplatu, a za planiranu investiciju nema sredstava. Pritom je novčani tok mršaviji nego smo očekivali, a nije nam sasvim jasno zašto.
Zadnji kvartal je vrijeme kad se iduća godina stavlja na papir.
Kao vanjski financijski direktor, s vama radim na ovome:
🟣 kako ćete zatvoriti ovu godinu – kakav će biti rezultat i kako će se reflektirati na novac
🟣 plan za iduću godinu: prihodi, troškovi, zapošljavanje, investicije, sa scenarijima “što ako”
🟣 plan novčanog toka po mjesecima
🟣 financiranje – treba li vam i odakle
U siječnju znate s čim krećete.